(股票代碼：601997) 貴陽銀行股份有限公司 第一節重要提示及釋義 一、本半年度報告摘要來自半年度報告全文，為全面了解公司的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，投資者應當到證監會指定媒體仔細閱讀半年度報告全文。

二、公司董事會、監事會及董事、監事和高級管理人員保證半年度報告所載內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

三、公司第四屆董事會2019年度第三次會議于2019年8月26日審議通過了2019年半年度報告及摘要，會議應表決董事9名，實際表決董事9名。

四、本半年度報告未經審計，但經安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)根據中國注冊會計師審閱準則審閱。

五、公司法定代表人張正海先生、行長(代為履職)夏玉琳女士、主管會計工作負責人梁宗敏先生及會計機構負責人李云先生保證半年度報告中財務報告的真實、準確、完整。

六、報告期利潤分配情況 報告期內，經公司2018年度股東大會批準，同意以普通股總股本2,298,591,900股為基數，向登記在冊的全體普通股股東每10股派送現金股利4元人民幣(含稅)，共計現金股利919,436,760元(含稅)，以資本公積按每10股轉增4股，共計轉增919,436,760股。

本次利潤分配方案于2019年6月17日實施完畢。

七、本半年度報告所載財務數據及指標按照中國企業會計準則編制，除特別說明為母公司數據外，均為合并口徑數據，貨幣幣種以人民幣列示。

第二節公司基本情況 一、公司信息 ■ ■ 二、公司財務指標 (一)主要會計數據和財務指標 ■ 注：1。

公司于2019年1月1日起根據財政部《關于修訂印發2018年度金融企業財務報表格式的通知》(財會〔2018〕36號)的規定，采用修訂后的金融企業財務報表格式編制財務報表，未重述前期比較財務報表數據。

2。

公司于2019年1月1日起執行財政部于2017年修訂的 《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》等新金融工具準則。

會計政策變更說明詳情請參閱公司2018年11月27日在上海證券交易所網站發布的相關公告。

自2019年1月1日起，公司按新金融工具準則要求進行會計報表披露，根據新舊準則銜接規定，未重述2018年末及同期可比數，就相關數據影響調整2019年期初留存收益和其他綜合收益。

3。

公司于2018年11月19日非公開發行優先股5000萬股，增加本公司歸屬于母公司股東的凈資產49.93億元。

本公司此次發行的優先股計息起始日為2018年11月22日，按年派息，截至本報告期末尚未派發首年的股息，公司董事會將在每年派息日前審議當年的派息方案。

本表中的基本每股收益、全面攤薄凈資產收益率、加權平均凈資產收益率均未考慮優先股的影響。

4。

基本每股收益和加權平均凈資產收益率根據中國證券監督管理委員會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9 號——凈資產收益率和每股收益的計算及披露》(2010年修訂)計算。

2019年5月7日，公司2018年年度股東大會審議通過公司2018年度利潤分配及資本公積轉增股本方案。

本次利潤分配及資本公積轉增股本以方案實施前公司普通股總股本2,298,591,900股為基數，以資本公積金向全體普通股股東每10股轉增4股，共計轉增919,436,760股。

2019年6月17日，本次資本公積轉增股本實施完成，公司普通股總股本經監管批復后增加至3,218,028,660股。

報告期及各比較期的每股指標均按調整后股數計算。

5。

全面攤薄凈資產收益率、扣除非經常性損益后的全面攤薄凈資產收益率、歸屬于母公司普通股股東的加權平均凈資產收益率、扣除非經常性損益后歸屬于母公司普通股股東的加權平均凈資產收益率未年化處理；總資產收益率未年化處理。

6。

凈息差=利息凈收入/生息資產平均余額；凈利差=生息資產平均收益率-計息負債平均成本率。

7。

非經常性損益根據《中國證券監督管理委員會公告2008年第43號——公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經常性損益》的定義計算，下同。

8。

貸款損失準備包含貼現減值準備237.8萬元，撥備覆蓋率、撥貸比指標計算中均包含貼現減值準備。

(二)非經常性損益項目和金額 單位：人民幣千元 ■ (三)補充財務指標 ■ ■ (四)資本結構、杠桿率及流動性覆蓋率情況 1。

資本結構及變化情況 單位：人民幣千元 ■ 注：1。

以上為根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》計量的資本充足率相關數據及信息；核心一級資本凈額=核心一級資本-核心一級資本扣減項；一級資本凈額=核心一級資本+其他一級資本-其他一級資本扣減項；總資本凈額=一級資本凈額+二級資本-二級資本扣減項。

信用風險采用權重法、市場風險采用標準法、操作風險采用基本指標法計量。

2。

并表口徑的資本充足率計算包括所有分支機構以及附屬子公司貴銀金融租賃有限責任公司和廣元市貴商村鎮銀行股份有限公司。

3。

根據《中國商業銀行資本構成信息披露的監管要求》，公司將進一步披露本報告期相關資本構成附表信息，詳見公司網站(www.bankgy.cn)。

4。

享受過渡期優惠政策的資本工具：按照《商業銀行資本管理辦法(試行)》相關規定，商業銀行2010年9月12日以前發行的不合格二級資本工具可享受過渡期優惠政策，即2013年1月1日起按年遞減10%。

2012年末本公司不合格二級資本賬面金額為17.90億元，2013年起按年遞減10%，報告期末本公司不合格二級資本工具可計入金額為5.37億元。

2。

母公司杠桿率 單位：人民幣千元 ■ 3。

流動性覆蓋率 單位：人民幣千元 ■ 注：以上指標根據中國銀保監會于2018年5月發布的《商業銀行流動性風險管理辦法》計算。

4。

凈穩定資金比例 單位：人民幣千元 ■ 注：以上為并表口徑，根據中國銀保監會于2018年5月發布的《商業銀行流動性風險管理辦法》計算。

(五)貸款五級分類情況 截至報告期末，貸款總額1,937.33億元，不良貸款余額29.06億元，不良貸款率1.50%，較年初上升0.15個百分點。

單位：人民幣千元 ■ (六)股東總數及持股情況 1。

股東總數 ■ 2。

截至報告期末前十名股東、前十名流通股東(或無限售條件股東)持股情況表 單位：股 ■ 注：貴州產業投資(集團)有限責任公司已更名為貴州烏江能源投資有限公司，貴陽金陽建設投資(集團)有限公司已更名為貴陽市投資控股集團有限公司，貴陽市工業投資(集團)有限公司已更名為貴陽市工商產業投資集團有限公司，上述變更均已完成工商登記。

3。

前十名有限售條件股東持股數量及限售情況 單位：股 ■ 注：以上股東持有的限售股已于2019年8月16日解禁上市，詳見本行2019年8月13日披露的《貴陽銀行股份有限公司首次公開發行限售股上市流通公告》。

第三節經營情況討論與分析 一、經營情況討論與分析 報告期內，本行堅持穩中求進工作總基調，堅持新發展理念，緊扣高質量發展主線，深入開展夯基礎、提質效、推改革、促轉型各項工作，統籌推進規模、質量、效益、速度協調發展。

經營規模方面，截至報告期末，資產總額5,483.07億元，較年初增加449.81億元，增長8.94%；存款余額3,328.93億元，較年初增加204.14億元，增長6.53%；貸款余額1,937.33億元，較年初增加234.28億元，增長13.76%。

經營效益方面，報告期內，實現營業收入67.64億元，較上年同期增加7.23億元，增長11.96%；實現歸屬于母公司股東的凈利潤26.53億元，較上年同期增加3.75億元，增長16.44%；基本每股收益0.82元，較上年同期增加0.11元。

監管指標方面，截至報告期末，不良貸款率1.50%；撥備覆蓋率261.04%；撥貸比3.92%，較年初上升0.32個百分點；資本充足率13.15%，較年初上升0.18個百分點。

二、報告期內業務條線主要經營情況 (一)公司類業務 公司金融業務 本行堅持以供給側結構性改革為主線，以大公司金融改革為抓手，緊扣“大扶貧、大數據、大生態”三大戰略行動，致力于服務地方發展、培育實體經濟，推動本行業務高質量發展。

報告期內，加大對資產業務、負債業務的統籌協調力度，不斷完善項目儲備機制和資源調配機制，促進業務向綜合服務型轉變。

優化公司業務營銷體系，探索區域營銷中心營銷模式，完善營銷團隊的激勵機制，加強對分支機構的營銷督促、營銷協調及業務指導，提升全行公司業務營銷能力。

在客戶合作方面，一是制定差異化的綜合服務方案，繼續做好實體企業存量客戶的維護和挖潛；二是圍繞全省“雙千工程”“十三大產業”、貴陽市“一品一業、百業富貴”等重點項目，以及高新技術產業、現代制造業、現代服務業、生態產業和生態環境保護、大健康醫藥產業等重點領域，大力開展業務合作；三是重視對重點企業上下游客戶的挖掘，搶抓扶貧攻堅“一產”帶動“一二三產”融合的機遇，注重核心產業全產業鏈的市場培育和開發，有效獲取產業鏈上的各類客群。

截至報告期末，本行對公客戶數達到16.49萬戶，較年初增加0.91萬戶，增長5.83%；對公存款余額2,196.21億元，較年初增加40.01億元，增長1.86%；對公貸款余額1,511.95億元，較年初增加205.62億元，增長15.74%。

投資銀行業務 報告期內，本行鞏固提升業務基礎建設，圍繞標準化市場，大力推動直接融資業務和資產證券化業務發展，加強直接融資產品服務研究創新，扎實提升實體企業服務水平，繼續穩步推進投資銀行業務輕型化轉型發展。

報告期內，本行獲得交易商協會頒發的非金融企業債務融資工具B類主承銷商資格，成為省內首家獲得該項資格的法人銀行；建立健全B類主承銷業務制度體系和工作機制，與多家A類主承銷商達成具體項目合作意向；繼續發力債權融資計劃業務，助力實體企業融資和國企供給側改革。

報告期內，本行新獲批資產證券化項目4個，金額共計106.04億元。

其中，“爽元2019年第一期信貸資產支持證券”發行金額26.24億元，為2019年銀行間市場第一單城商行對公企業信貸資產支持證券產品。

國際業務及票據業務 報告期內，本行嚴格執行國家外匯管理局各項法律法規、管理規定，重點做好傳統跨境結算業務，大力支持貿易融資、資本項目業務。

截至報告期末，國際結算量為1.40億美元，實現中間業務收入1,994萬元。

報告期內，本行合理制定票據業務規模指標，截至報告期末，銀行承兌匯票余額345.02億元，貼現余額2.96億元。

科技金融業務 報告期內，本行加大對科技金融的產品研發和推廣力度，不斷提升金融助力科技型企業發展的能力。

結合科技企業“輕資產、難融資”等特點，一是積極尋求政府合作，建立信貸風險分擔機制；二是豐富科技企業的融資擔保方式，對科技企業的專利、商標權、著作權等知識產權進行估值，將企業的技術優勢轉化為融資優勢。

截至報告期末，本行累計向505戶科技型企業提供授信，較年初增加30戶；本行科技型企業授信總額274.55億元，較年初增加82.16億元，增長42.70%；本行科技型貸款余額104.81億元，較年初增加26.47億元，增長33.79%。

(二)零售類業務 報告期內，本行全面助推零售業務轉型，零售業務實現穩步發展。

一是持續完善工作機制，進一步梳理大零售組織架構及工作職責，強化零售業務基礎運營能力。

二是加大零售業務的統籌力度，完善激勵考核機制，加強風險管理和人才隊伍建設。

三是開展零售客戶分析，啟動零售客戶關系管理系統迭代開發，為客戶分層管理提供系統支撐。

四是有序推進智慧網點轉型，推動網點遷址、改造工作，啟動養老型、“放管服”等特色網點的規劃建設。

五是加強大數據應用，不斷完善數據挖掘分析的制度和工作機制，豐富外部數據接入，個人所得稅數據應用完成接入測試，編寫零售數據分析實驗室建設方案，推進零售統一數據應用平臺建設。

個人金融業務 報告期內，本行不斷豐富個金類產品體系，借助“爽聚存”“爽月利”“大額存單”等特色儲蓄產品組合營銷，助力儲蓄存款穩步增長。

研發“爽活盈”“爽雙利”兩款創新產品，進一步豐富儲蓄產品種類。

實現儲蓄產品在手機端、網銀端、自助終端、移動PAD端等的全渠道營銷，進一步提升客戶體驗。

同時，緊緊圍繞存款立行，鎖定存量、代發、社保、社區、農村、棚改拆遷、場景共享、廳堂增長、收單等10大客群，借力金融科技，精準搭建營銷場景，形成“場景化獲客、生活化交互、產品化競爭、智能化服務”的業務生態圈。

截至報告期末，本行儲蓄存款余額964.59億元，較年初增加125.06億元，增長14.90%；儲蓄存款占總存款29.30%，較年初上升2.43個百分點，儲蓄活期存款占儲蓄存款余額34.73%。

母公司消費貸款(不含信用卡)余額205.76億元，較年初增加54.93億元，增長36.42%。

信用卡業務 報告期內，本行信用卡業務以拓展業務市場、拓展消費金融生態圈、構建智能化渠道服務、夯實風險管控為路徑，持續提升業務效能。

一是深化ETC場景聯動營銷，構建集加油、洗車、停車、養車、代駕為一體的車生活消費金融生態圈。

二是深度融合品牌場景，構建集教育、美食、購物、運動等為一體的特色消費金融生態圈。

三是提升特色服務水平，將特色卡產品與差異化客戶服務相結合，為有車一族、年輕客群、女性持卡客群提供差異化服務。

四是夯實運維管理體系，通過系統自動化、渠道智能化、流程標準化，提升業務運行效率。

五是加強風險管控，通過完善貸前風控模型、優化交易監測功能，提升業務風險抵御能力。

截至報告期末，本行信用卡累計發卡145.21萬張，較年初增加5.38萬張，累計激活率88.62%。

報告期內，信用卡收入2.38億元，其中，實現中間業務收入1.74億元，同比增長35.00%。

普惠金融業務 報告期內，本行不斷優化完善普惠金融產品，全面提升普惠金融服務能力。

一是積極與國家稅務總局貴州省稅務局開展“銀稅互動”合作，進一步完善銀稅合作機制，引領和支持小微企業實現“以稅促信、以信申貸”。

二是積極與貴陽市工信委、貴陽市工投推進轉貸應急資金業務合作，研發轉貸應急資金業務系統，最大限度滿足中小微企業轉貸需求。

三是持續推進“4321”政銀擔風險分擔業務、黔微貸、創業擔保貸款(創幫貸)等政策類業務，積極落實普惠金融服務政策。

四是持續優化“數谷e貸”系列產品，創新小微金融服務，完成稅源e貸、煙草e貸、超值e貸等產品及業務系統優化，進一步提升客戶體驗。

截至報告期末，全行單戶授信1000萬元(含)以下小微企業(“兩增”口徑)貸款余額213.04億元，較年初增加30.74億元，增長16.86%，高于全行貸款增速。

報告期末，本行大數據金融貸款“數谷e貸”系列貸款余額37.59億元，報告期內，累計投放28.24億元。

(三)金融市場類業務 同業業務 報告期內，本行持續推進同業合作，積極拓展業務渠道，創建良好的同業合作平臺，深化與銀行、證券、基金、保險、信托公司等各類交易對手的合作，并結合自身優勢，持續推動形成金融全行業、各領域、多品種合力，為實體企業客戶提供優質的金融服務。

報告期內，一方面，本行采取靈活的投資策略，加快資產流轉，加強定價管理，不斷提升資產配置能力，穩步提高資產收益。

另一方面，加強流動性管理，合理運用同業拆借、債券回購以及同業存單等多項貨幣市場工具，多元化拓寬同業負債來源，降低同業負債成本。

報告期內，本行成功獲得2019年國家開發銀行人民幣金融債券承銷團成員資格，多次獲得全國銀行間同業拆借中心月度活躍交易商、月度X-Repo活躍交易商等榮譽。

資產管理業務 報告期內，本行以“調結構、促轉型、打牢業務發展基礎”為核心，推動資產管理業務發展。

一是以產品轉型為抓手，優化產品和資產結構，加快轉型進度和新產品發行進度，進一步鞏固市場占有率和提升產品競爭力。

二是發揮業務協同效應，聚人氣、樹品牌，協助分支行做好基礎客群的拓展和維護，拓寬理財業務市場覆蓋面。

三是以全面提升投研能力為目標，逐步搭建從宏觀經濟研究、中觀行業研究到微觀個體研究的投研體系，提升業務核心競爭力。

四是加強系統開發，提升運營保障能力，在信息披露系統、估值系統成功上線的基礎上，繼續開發建設分銷、FOF投資分析、投資管理、風險管理及績效評估等系統。

五是將風險管控嵌入產品整個生命周期，防范和化解投資風險。

報告期內，推出了覆蓋不同投資期限的“金債定期1年期”“金債定期3年期”“基金精選”等系列凈值型產品。

截至報告期末，理財產品共存續59期，存續余額為789.71億元。

報告期內，資產管理業務實現中間業務收入2.70億元。

(四)綠色金融業務 報告期內，本行以“綠色生態特色銀行”戰略為引領，圍繞區域特色綠色產業，加快推進綠色金融業務發展。

一是逐步探索構建特色化、差異化的綠色金融服務體系，提升綠色金融服務實體經濟能力，第一期綠色金融債券募集資金50億元人民幣已全部投放于綠色產業項目。

二是扎實做好重大綠色項目儲備，實時、動態、全面掌握全省綠色項目(企業)信息，有序開展綠色項目(企業)營銷、客戶維護工作，實現綠色金融業務合規穩健高質量發展。

三是積極支持貴安綠色金融改革創新試驗區建設工作，積極爭取中國人民銀行在試驗區先行先試綠色金融再貸款等新興貨幣政策工具支持，助力我省綠色金融高質量發展。

截至報告期末，全行綠色信貸余額達193.41億元，占全行信貸總余額10.28%，較年初增加38.14億元，增長24.56%。

(五)信息科技發展 報告期內，本行不斷深化科技創新，加強科技對業務的支撐，助推業務轉型發展。

一是建設新一代綜合前置系統，支撐高并發、大規模交易。

二是上線全行統一的綜合支付平臺，支撐線上掃碼支付業務的開展，彌補傳統收單業務平臺線上業務的不足。

三是建設FOF投資分析系統、信息披露系統、投資管理系統、風險管理及績效評估系統， 健全投資管理服務平臺體系。

四是建設新一代電話銀行平臺，實現電話銀行系統在同城兩個數據中心的“雙活”運行，并實現自動化外呼功能。

五是開發小爽貸、小微轉貸、政采貸系列產品，支持小微客戶，助力普惠金融。

六是建設高速公路ETC不停車支付系統，實現本行借記卡、貸記卡與ETC綁定自動扣費功能。

七是持續完善中間業務平臺，與貴陽市農產品物流園、稅務系統、貴陽市社保、貴陽市交通管理局合作，通過線上和線下的繳費平臺，提供便民服務。

八是搭建中國人民銀行二代反假幣系統。

九是建設員工履職回避預警系統，有效實現對員工與其親屬間的關聯關系校驗。

在大數據應用方面，持續開展大數據系統建設，通過搭建一個基礎數據平臺，構建業務應用集市，形成數據存儲、數據加工、數據應用的全流程數據應用體系。

建設大數據應用門戶，實現數據應用、數據檢索及查詢和數據展示，提供針對信用卡業務、零售客戶分級管理、軌道交通業務等業務場景和客戶的分析及應用視圖。

建設績效考核系統，實現各級機構考核指標自動計算和展示，提供績效指標的計算、確認、審批等流程管理等。

建設統一報表平臺，實現業務報表的查詢、打印、下載等處理。

(六)網絡渠道建設 報告期內，本行持續完善和優化系統功能，進一步鞏固提升客戶規模。

手機銀行、網上銀行系統實現了查詢、轉賬、定期儲蓄、小額雙免等功能升級；在手機銀行、網上銀行、微信公眾號增加公共事業費代扣簽約、網點查詢及預約、非稅綜合繳費、客戶信息補錄等便捷功能。

報告期內，在完善和優化系統功能基礎之上，一是加強場景建設工作，提升業務獲客能力。

繼續做好交通場景的建設和業務運營，優化螞蟻借唄業務、爽易貸等互聯網場景貸業務流程，試點開展線上積分權益工作。

二是開展重點項目對接，提升業務支撐能力。

對物流園、教育、交通、醫院、房屋、煙草、社保等優質行業客戶，提供線上+線下支付服務的整體解決方案，以支付為紐帶營銷客戶，深入挖掘客戶價值。

三是完善支付渠道建設，提升互聯網支付能力。

持續推動支付平臺接入工作，持續拓展信用卡還款渠道，搭建“綜合支付平臺”，推進收單業務改造。

截至報告期末，手機銀行客戶328.89萬戶，較年初新增48.94萬戶，增長17.48%；網上銀行用戶91.45萬戶，較年初新增用戶1.88萬戶，增長2.10%。

三、報告期內經營情況討論與分析 (一)主營業務分析 1。

利潤表及現金流量表相關科目變動 單位：人民幣千元 ■ 2。

財務報表中增減變化幅度超過30%的項目及變化情況 財務報表數據變動幅度達30%(含30%)以上，且占報表日資產總額5%(含5%)或報告期利潤總額10%(含10%)以上的項目及變化情況如下： 單位：人民幣千元 ■ 3。

對財務狀況與經營成果造成重大影響的表外項目情況單位：人民幣千元 ■ (二)資產情況 截至報告期末，貸款和墊款本金總額1,937.33億元，較年初增加234.28億元，增長13.76%，貸款和墊款本金總額占資產總額35.33%，較年初上升1.49個百分點。

對公貸款余額1,511.95億元，較年初增長16.12%，占貸款總額比例為78.04%；個人貸款余額422.42億元，較年初增長6.48%，占貸款總額比例為21.80%。

1。

貸款和墊款占比情況 單位：人民幣千元 ■ 2。

企業貸款投放的行業情況 單位：人民幣千元 ■ 3。

貸款按地區劃分占比情況 單位：人民幣千元 ■ 4。

前十名貸款客戶情況 單位：人民幣千元 ■ (三)負債情況 1。

客戶存款構成 截至報告期末，本行存款總額3,328.93億元，較年初增加204.14億元，增長6.53%；對公存款余額2,196.21億元，較年初增加40.01億元，增長1.86%；儲蓄存款余額964.59億元，較年初增加125.06億元，增長14.90%，其中，儲蓄活期存款余額334.99億元，較年初增加5.32億元，增長1.61%。

截至報告期末，儲蓄存款占總存款比例為29.30%，較年初上升2.43個百分點。

單位：人民幣千元 ■ (四)利潤表分析 報告期內，公司實現營業收入67.64億元，同比增長11.96%；營業支出39.47億元，同比增長10.68%；營業利潤28.17億元，同比增長13.81%；實現歸屬于母公司股東的凈利潤26.53億元，同比增長16.44%。

單位：人民幣千元 ■ 1。

利息凈收入 報告期內，公司實現利息收入120.37億元，較上年同期增加8.90億元，增長7.98%；利息支出64.63億元，較上年同期增加6.60億元，增長11.37%；利息凈收入55.75億元，較上年同期增加2.30億元，增長4.30%。

單位：人民幣千元 ■ 2。

非利息凈收入 報告期內，主要受實施新金融工具準則導致投資收益增加的影響，公司實現非利息凈收入11.90億元，同比增長70.75%。

單位：人民幣千元 ■ (五)股東權益變動分析 單位：人民幣千元 ■ (六)投資狀況分析 1。

對外股權投資總體情況 單位：人民幣千元 ■ 注：對子公司的投資是指本行對控股子公司廣元市貴商村鎮銀行股份有限公司和貴陽貴銀金融租賃有限責任公司的投資；其他股權投資包括對貴州省農業信貸擔保股份有限公司、中國銀聯股份有限公司和城市商業銀行資金清算中心的投資。

集團于2019年1月1日起，根據《企業會計準則第22號—金融工具確認和計量》《企業會計準則第23號—金融資產轉移》《企業會計準則第24號—套期會計》及《企業會計準則第37號—金融工具列報》等相關會計準則對其他股權投資項進行調整。

2。

主要控股公司分析 (1)廣元市貴商村鎮銀行股份有限公司 廣元市貴商村鎮銀行股份有限公司(以下簡稱“廣元市貴商村鎮銀行”)為本行控股子公司，成立于2011年12月12日，系經原中國銀監會批準的廣元市首家市級獨立法人銀行，主要致力于為三農、城鄉居民、中小企業提供金融服務。

截至報告期末，廣元市貴商村鎮銀行注冊資本3.06億元，本行出資比例為51%。

截至報告期末，廣元市貴商村鎮銀行資產總額為104.13億元，凈資產為5.04億元。

報告期內，廣元市貴商村鎮銀行實現凈利潤0.08億元。

(2)貴陽貴銀金融租賃有限責任公司 貴陽貴銀金融租賃有限責任公司(簡稱“貴銀金融租賃公司”)為本行控股子公司，成立于2016年7月15日，系經原中國銀監會批準設立的金融租賃公司，主要以推動綠色生態金融、助力供給側改革、服務實體經濟為目標，重點針對現代裝備制造、生態旅游、大數據、大扶貧、大健康、新能源和節能環保等行業提供金融租賃服務。

截至報告期末，貴銀金融租賃公司注冊資本20億元，本行出資比例為67%。

截至報告期末，貴銀金融租賃公司資產總額為210.80億元，凈資產為24.64億元。

報告期內，貴銀金融租賃公司實現凈利潤2.38億元。

注：上述兩家子公司的資產總額、凈資產和凈利潤為根據新金融工具準則調整后的數據。

四、其他重大事項 (一)與上一會計期間相比，會計政策、會計估計和核算方法發生變化的情況、原因及其影響 財政部于2017年先后頒布了《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》《企業會計準則第23號——金融資產轉移》《企業會計準則第24號——套期會計》《企業會計準則第37號——金融工具列報》。

按照財政部的實施要求，公司已于2019年1月1日起實施了上述新的企業會計準則。

2019年1月1日起，公司按新準則要求進行會計報表披露，根據準則銜接規定，未重述2018年末及同期可比數，就相關數據影響調整了2019年期初留存收益和其他綜合收益。

(二)報告期內發生重大會計差錯更正需追溯重述的情況、更正金額、原因及其影響 不適用。

(三)其他重大事項進展 1。

公司章程的修訂獲得監管批復。

公司收到《中國銀行保險監督管理委員會貴州監管局關于貴陽銀行股份有限公司修改公司章程的批復》(貴銀保監復〔2018〕57號)，修改后的公司章程獲得核準。

相關內容詳見公司于2019年1月4日在上海證券交易所刊登的《貴陽銀行關于公司章程修訂獲監管機構核準的公告》。

2。

公司變更注冊資本獲監管批復。

根據公司2018年年度股東大會決議，實施完成了2018年度權益分派方案，其中因資本公積轉增股本導致公司普通股股本增加，注冊資本應作相應變更。

2019年8月，公司收到《貴州銀保監局關于貴陽銀行股份有限公司變更注冊資本的批復》(貴銀保監復〔2019〕314號)，貴州銀保監局同意公司將注冊資本由人民幣2,298,591,900元增加至人民幣3,218,028,660元，并要求公司按規定完成法定變更手續。

公司將對公司章程相應條款進行修訂，并及時到工商行政管理部門辦理注冊資本變更登記和公司章程修改的工商備案手續。

3。

公司已于2019年4月11日發行二級資本債券45億元人民幣。

相關內容詳見公司于2019年4月11日在上海證券交易所刊登的《貴陽銀行股份有限公司關于二級資本債券發行完畢的公告》。

貴陽銀行股份有限公司 董事會 2019年8月26日 (責任編輯：DF515)。