1、重要提示 1.1本公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

本年度報告摘要摘自年度報告全文，客戶及相關利益人欲了解詳細內容，應閱讀年度報告全文。

1.2公司獨立董事郭田勇因公務未能出席董事會，但委托董事長趙毅出席董事會并行使表決權；公司股東董事李林、鐘玲玲因公務未能出席董事會，但李林委托股東董事王雪利、鐘玲玲委托股東董事弓勁梅出席董事會并行使表決權。

1.3公司獨立董事對本年度報告所披露的內容進行了認真審查，認為本年度報告的內容是真實、準確、完整的。

1.4中審華會計師事務所(特殊普通合伙)為本公司出具了標準無保留意見的審計報告。

1.5公司董事長趙毅、總經理韓立新、副總經理王輝、財會部負責人李瑞聰聲明：保證本年度報告中財務報告真實、完整。

2、公司概況 2.1公司簡介 2.1.1公司的法定中文名稱：天津信托有限責任公司 2.1.2公司的法定英文名稱：Tianjin Trust Co。

，Ltd。

2.1.3法定代表人：趙毅 2.1.4注冊地址：天津市河西區圍堤道125-127號天信大廈，郵政編碼：300074 2.1.5國際互聯網網址： www.tjtrust.com，電子信箱：office@tjtrust.com 2.1.6信息披露事務負責人：韓立新 信息披露事務聯系人：冉啟文 聯系電話：022-28408259，傳真：022-28408279，電子信箱：office@tjtrust.com 2.1.7公司指定信息披露報紙：證券時報 2.1.8公司年度報告備置地點：天津信托有限責任公司董事會(天信大廈) 2.1.9公司聘請的會計師事務所：中審華會計師事務所(特殊普通合伙) 地址：天津市和平區解放北路188號信達廣場52層 2.1.10公司聘請的律師事務所：無 2.2組織結構 圖2.2 3、公司治理 3.1 股東 截至2018年末，公司股東5家，前3位股東如下： 表3.1 本公司股東之間不存在關聯關系。

3.2董事 截至2018年末，公司董事會人員構成如下： 表3.2(董事長、副董事長、董事) 以上董事任期期限為三年，即2016年12月一2019年12月 截至2018年末，公司獨立董事為： 表3.2-2(獨立董事) 3.3監事會 截至2018年末，公司監事會人員構成如下： 表3.3(監事會成員) 以上監事任期期限為三年，即2016年12月一2019年9月 本公司監事會下設提名委員會。

3.4高級管理人員 截至2018年末，公司高級管理人員構成如下： 表3.4 3.5公司黨委委員 截至2018年末，公司黨委委員如下： 表3.5 3.6公司員工 表3.6 4、經營管理 4.1經營目標、方針、戰略規劃 公司經營目標是本著“誠信、穩健、高效”的經營理念，堅持“對社會負責，對客戶負責，對股東負責，對員工負責”的服務宗旨，立足金融信托本業，抓住京津冀協同發展帶來的機遇，進一步適應經濟發展新常態，堅持穩中求進、回歸本源的工作基調，努力認清形勢，客觀分析自己，促進業務創新升級，做好傳承和創新兩篇文章，做優做強信托業務，做好做精固有業務，在重點領域進行創新發展，依法合規經營，防范化解風險，強化管理，優化流程，相得益彰，共同發展，形成公司可具持續發展的盈利模式和核心競爭力，將公司塑造成為中國信托業的優秀品牌。

公司經營方針是以遵循國家和監管部門法規為依托，以誠信合規、穩健發展高效運營為理念，進一步健全和強化法人治理、內控嚴密、管理合規的內部控制體系；以業務開拓創新為動力，以風險防控為前提，進一步提升和增強公司的核心競爭力；以受益人利益最大化和股東穩定回報為原則，努力創建公司、股東、客戶共贏平臺。

注重加強人才隊伍、企業文化和長效機制建設，不斷提高公司的盈利能力、風險控制能力、創新能力、營銷能力，正確把握宏觀經濟形勢和政策環境，推進公司又好又快地發展。

公司2019年一2021年總體戰略規劃是：以習近平新時代中國特色社會主義思想為引領，加強黨對金融工作的統一領導，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，堅持穩中求進、回歸本源的基本原則，注重受益人利益最大化和股東穩定回報；堅持誠信合規經營理念，注重風險防控，體制機制和產品創新，不斷提升公司核心競爭力，努力創建公司、股東、客戶共贏平臺，同時實現員工價值。

4.2所經營業務的主要內容 4.2.1經營范圍 經中國銀監會批準，公司的經營范圍為： (1)資金信托； (2)動產信托； (3)不動產信托； (4)有價證券信托； (5)其他財產或財產權信托； (6)作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務； (7)經營企業資產的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業務； (8)受托經營國務院有關部門批準的證券承銷業務； (9)辦理居間、咨詢、資信調查等業務； (10)代保管及保管箱業務； (11)以存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資方式運用固有財產； (12)以固有財產為他人提供擔保； (13)從事同業拆借； (14)法律法規規定或中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

(以上業務范圍包括本外幣業務、國家有專營專項規定的按規定辦理) 4.2.2公司經營的業務品種 4.2.2.1固有資產業務 公司運用固有資產經營的主要業務品種包括：自營貸款、融資租賃、自營證券投資、自營金融股權投資、金融產品投資、財務顧問業務等。

4.2.2.2信托業務 公司信托業務主要品種包括：集合資金信托、單一資金信托、財產權信托、以及家族信托、慈善信托等。

4.2.3資產分布 2018年末，公司管理的資產總規模為1568.11億元，其中固有資產74.93億元，占資產總規模的4.78%；信托資產1493.18億元，占管理資產總規模的95.22%。

自營資產運用與分布表 單位：萬元，% 注1:資產運用中其他包括：買入返售金融資產74,710萬元、遞延所得稅資產55,286萬元、投資性房地產及固定資產16,378萬元、無形資產3,033萬元等。

注2:資產分布中其他包括：遞延所得稅資產55,286萬元、投資房地產及固定資產16,378萬元、無形資產3,033萬元、其他應收款92,963萬元等。

信托資產運用與分布表 單位：萬元，% 注1:資產運用中其他包括：應收賬款781588萬元，買入返售資產706810萬元，拆出資金409070萬元。

4.3市場分析 4.3.1影響業務發展的有利因素 影響業務發展的有利因素包括：一是我國經濟延續穩中向好發展態勢，經濟結構調整優化，動能轉換有新進展，質量效益有新提升，基礎建設項目有所提升，改革開放有新亮點，新經濟新業態涌現，高質量發展實現良好開端，再次彰顯了我國經濟強大的韌性；二是京津冀協同發展政策的不斷落實和“一基地三區”等重大戰略的進一步加快推進，京津冀地區全面協同、深度融合的發展格局正在形成，這為信托公司業務發展帶來機遇；三是專業財富管理、家族信托消費金融等創新領域日益成為信托業轉型的新突破口，在政策層面迎來眾多利好，市場發展步伐逐步加快，將為信托行業帶來穩定的利潤增長點。

4.3.2 影響業務發展的不利因素 影響業務發展的不利因素包括：一是三大攻堅戰進入攻城拔寨關鍵時期，國際環境仍存在不確定性，還需進一步推動我國經濟發展質量變革、效率變革、動力變革；二是從天津經濟形勢看，經濟增長“擠水分”壓力仍在，全市產業結構偏重、偏舊問題突出，新舊動能轉換銜接不暢，轉型發展任重道遠，戰略新興產業發展需要進一步完善，雖然已取得了一定的改革成績，但仍面臨較大挑戰；三是降杠桿、去通道的大背景下，徹底打破剛性兌付、禁止產品嵌套、資金池管理、合格投資者門檻上升等等必然讓信托業經歷轉型“陣痛”。

4.4內部控制 4.4.1內部控制環境和內部控制文化 公司遵循全面性原則、重要性原則、權威性原則、制衡性原則、適應性原則、成本效益性原則建立與實施內部控制。

公司內部控制目標為確保國家法律規定和公司內部規章制度的貫徹執行；確保公司發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現；確保風險管理體系的有效性和資產安全；確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

為防范風險，保障公司穩健運行，公司多年來一直秉承“誠信、穩健、高效”的經營理念，把對委托人負責作為內控文化建設的重要內容，全體員工均樹立了內控優先的風險防范理念；公司形成了較為完善的內部控制組織架構和崗位職責，部門設置科學、分工合理、職責明確；公司打造出內控管理體系，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正，形成事前出臺制度一事中風險排查一事后稽核一業務整改一后續稽核一修訂制度這一封閉環路，充分發揮了各環節的管理控制作用。

同時公司還通過后續教育培訓，不斷提高內控人員的職業操守和專業能力。

4.4.2內部控制措施 公司始終堅持穩健經營的理念，堅持以信托評級指標為指導加強內控管理及合規管理工作，從完善業務管理制度、加強項目審查、強化合規管理、提升信息系統、推進人力資源改革等各個方面強化內控管理工作。

公司完善了分級授權審批體系，明確各部門和崗位的工作職責，實施了業務前中后臺操作的隔離制度，對項目實施事前準入、事中檢查、事后評價的全程管理。

在新業務開發上采取制度先行的管理策略，通過發揮一系列監督管理職能保證內部運營體系的健康有效，建立應急機制以應對突發事件造成的經營風險。

公司董事會下設戰略發展委員會、提名委員會、風險管理委員會、薪酬委員會、信托委員會、審計委員會、關聯交易控制委員會，主要負責審定公司中長期發展戰略規劃，擬定董事和高級管理層成員的選任程序和標準，審核和監督公司風險管理的政策、目標和程序，制定和考評公司薪酬計劃或方案，監督公司依法合規管理信托財產，對公司內外部審計進行監督和審查，關聯交易的管理、審查、批準和控制。

公司設立項目審查委員會、資本市場投資審查委員會，負責審議公司的投融資項目、資本市場投資等業務，嚴格控制業務經營決策風險。

公司項目審查委員會充分發揮業務審查、關口把控作用。

一是完善審查委員會“合議制”，將業務、預審與項審會有機結合起來，形成既對立又統一的審查方式，最大限度實現集體決策，盡可能避免個人意見左右業務，二是進一步調整補充項審委員，采取多種形式進一步加強培訓學習，提高項目審查能力水平。

風險管理部根據公司風險獨立調查工作程序，針對報會審查的重點項目，派員組織開展業務風險獨立調查，全方位、多角度進行業務前置風險的篩查與研判。

公司在本報告年度內進一步加強了前置風險審查力度，在明確盡職調查底線要求的基礎上，一方面嚴格要求從業人員深入企業，實地進行真實有效的財務核查；另一方面，加強對數據真實性的核查，并就有可能涉及的風險事項提出可控且可操作的防范措施及后續預案安排，此外，對于新增的客戶和項目，風控人員提前介入進行調查。

同時，進一步嚴把項目盡職調查的底線，重點審查報審業務中交易主體、資金用途、還款來源、風控措施等方面有無瑕疵或風險隱患，提出獨立性審查意見及防范措施建議。

同時加強預審崗的業務審查及相應考核，風險管理部預審崗與業務部項目經理相互促進、相互提升，使盡職調查水平得到有效提升。

對于傳統業務，繼續做好業務交易對手、交易結構、交易環節、資金運作等方面合法合規性審查，同時加強對基金化業務等創新業務類型審查要點的研究，引導項目經理從項目遴選、盡職調查階段提升業務質量，確保擬上會項目恪守法律和監管政策底線，經營風險有效控制。

為規范公司風險資產處置工作，加強風險資產處置方案審查，確保風險資產處置工作合法依規開展，公司成立了風險資產處置委員會，建立起風險資產處置專業評審機制，負責對風險暴露項目的處置方案進行審議、決策，對于配合風險資產司法處置進程，加快清收不良資產起到了推動作用。

公司風險管理部牽頭負責公司業務制度、程序的擬定、審視和調整，按照公司整體戰略發展要求，圍繞監管動態，傳達監管意圖，促進管理工作的主動性和及時性，支持公司業務發展，促進業務管理、監督業務風險，提升精細化管理水平；負責執行公司制度、辦法、流程，實行專業化的合規管理；負責擬訂和完善公司風險管理制度，通過對內外部風險的識別、評估、分析，提出應對措施和化解建議，防范公司經營活動中可能出現的風險。

信托運營部承擔著從信托項目設立、估值核算、存續期管理直到清算結束全流程的所有內部管理工作，實現了業務管理流程的全覆蓋。

信托運營部以履行受托人職責為底線，通過不斷完善對信托項目“雙人雙線”管理職責，達到切實降低和防范操作風險的目的，提升信托運營管理的效率和規范程度，真正實現對項目的“流水線”管理。

公司持續加強信息化建設，確保現有各系統安全穩定運轉，為公司業務發展提供信息技術支持。

2018年度，恒生系統上線并行工作順利運轉，標志著恒生一體化系統已基本具備了獨立運營能力；此外，針對監管部門對統計數據的高要求，公司完成了2018年報表系統升級和新系統測試工作，研發了系統間數據核對功能，保障監管報送工作正常開展。

4.4.3信息交流與反饋 公司多項措施保障了與監管部門、董事會、高管層和員工之間的信息傳遞和交流。

公司定期和不定期召開股東會、董事會，通報公司經營成果、存在的風險問題、擬采取的管理手段等，股東會、董事會成員評議并通過各項內控政策和重大事項決策。

公司高管層在各層級會議上傳達公司經營政策和風險管理理念，通過內部網絡及時向員工發布各項監管政策、內控制度和行業信息，并將改版后的政策、制度匯編裝訂成冊下發給各部門。

公司員工可以通過直接交流、書面報告或通過內部網及總經理信箱反饋經營過程中發現的問題，使高管層、董事會能夠及時了解內部控制環節中的隱患和缺陷。

公司與監管部門做到充分溝通，就新業務拓展、存續業務規范等工作進行經常性交流，除每個信托項目在運作前提交中信登進行登記外，主動管理類集合信托項目和創新型信托項目還向監管部門進行事前報告。

4.4.4監督評價與糾正 公司設立稽核部，依據國家有關法律法規、內部審計準則和公司內部管理規定開展工作。

稽核工作向董事會負責，接受監事會、董事會審計委員會的指導和監督。

完成年度稽核工作計劃，獨立、客觀地履行了監督、評價職能。

公司堅持穩健經營策略，審慎辦理各項業務，內部控制和風險管理適當、有效，經營活動規范。

遵守和執行相關法律法規、監管制度和公司內部制度規定。

年內實施了專項稽核、專項調查、離任審計、反洗錢及投資者權益保護專項檢查等現場稽核和到期項目管理情況等非現場稽核，按制度規定進行了兩次后續稽核。

稽核發現問題及時整改，稽核結果定期向公司主要領導、審計委員會、董事會和監管機關報告。

建立了制度定期審視機制，堅持制度先行的管理理念，對制度進行認真梳理，及時發現公司現行制度中存在的問題，取消多余、合并重疊，以最大限度的提高公司的辦事效率和辦事效能為原則，增強制度體系對公司工作流程變化的敏感性及靈活性，使公司管理水平、風險防控和化解能力得到持續的提升，保證公司管理的及時性、有效性，隨著國家宏觀經濟形勢變化及監管要求不斷充實、完善業務管理制度，堅持制度先行的管理理念，從改進工作流程、加強合規管理等各個方面完善內控制度，以提高公司風險控制能力，促進公司可持續發展。

4.5風險管理 4.5.1風險管理概況 公司在經營活動中可能面臨諸多風險。

其中主要包括信用風險、市場風險、操作風險和其他風險。

為加強風險管理，提高競爭能力，公司把風險的識別、風險測量和評估、風險處理和控制、風險管理的評估和調整，以及風險準備等方面作為風險管理的核心內容，通過制定健全的內部規章制度，建立職責分工合理的組織機構，對可能產生的風險及時做出反應，采取有效措施進行事前、事中、事后的有效控制，根據實際需要，保持對風險管理體系運行情況的持續調整。

公司風險管理堅持全面性、持續性、審慎性、獨立性和有效性的原則。

風險管理涵蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員，滲透到決策、執行、監督、反饋各環節；風險管理是一項長期持續性的工作，貫穿于公司經營過程始終；風險管理的核心是有效防范風險；公司各專業管理委員會、風險管理部門具有相對獨立性，對各部門業務風險評估、風險檢查不受非正常因素干擾；公司風險管理制度是按照國家有關法律、法規要求，結合公司實際制定的，具有權威性、有效性，是所有員工嚴格遵守的行動指南，執行風險控制制度不存在例外情況，任何人不得擁有超越制度或違反規章的權力。

公司建立了較為健全的風險管理組織體系，以確保各項風險管理政策切實得以落實，確保各種風險信息可以有效傳遞和反饋。

公司股東會、董事會、監事會、高管層及各職能部門分工協作，且互相監督制約，確保各項經營活動都在規范制度體系內得以有序進行，最大限度確保各種風險都能被有效識別、計量、監測和控制，進而實現公司總體發展戰略和經營目標。

公司通過科學的機構設置，建立起以風險管理為中心的三道防線：各業務部門是風險管理的第一條防線，在業務前端識別、評估、應對、監控與報告風險；風險管理部、信托運營部、自營財會部和信息技術部等職能部門是風險管理的第二條防線，綜合協調制定各類風險制度、標準和限額，實施風險管理措施，提出應對建議；稽核部是風險管理的第三條防線，針對公司已經建立的風險管理流程和各項風險的控制程序和活動進行監督和評價。

對于公司面臨每一項風險，均由以上三個層次的管理框架進行控制，確保將各種風險控制在公司可承受的范圍內。

報告期內，公司堅持黨對金融企業的集中統一領導，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項核心任務，在公司董事會及風險管理委員會的指導下，以“穩中求進”為工作總基調，以“混改與經營并重、合規與發展并重”為經營方針，不斷提升經營效率和水平。

順應于監管導向，公司全面深化合規經營理念，遵照股東會認可的風險偏好，以高質量、可持續為發展目標，持續加強專業化合規管理，嚴把項目準入關口，深化期間雙線全流程管控，嚴防新的業務風險；切實做好存量業務資產質量的轉化與提升工作，促進公司持續、健康、穩健發展。

4.5.2風險狀況及風險管理 4.5.2.1信用風險狀況及信用風險管理 信用風險是指交易對手未能按照合同的約定履行義務或信用質量發生變化，影響公司債權的實現或其他金融產品的價值，使公司遭受經濟損失的風險。

公司對信用風險采取如下防范控制措施：一是實行客戶名單式管理，定期對客戶資信情況進行級次界定，采取差異化的準入審查及期間管理標準。

二是采用資產風險分類、信貸資產評級等信用度量指標進行信用風險評級并不斷改進信用分析方法和技術。

三是嚴格按照規定對固有財產進行減值測試，并按測試結果計提專項準備和一般準備(期初數、期末數見表6.5.1.1)。

四是對所有信托資產和自營資產進行全面壓力測試，對發現的問題制定風險處置預案。

五是風控措施綜合考量原則，對于不同地區、不同性質、不同信譽度的企業遵循不同的風控標準。

六是嚴格控制集團客戶的融資規模，依據集團客戶整體情況核定總體融資額度，實施總量控制。

七是密切關注融資企業的信貸征信系統變化情況，對有風險跡象的客戶及時采取控制措施。

受宏觀經濟下行壓力以及政策面去產能、去杠桿、去庫存進程加快等因素影響，部分實體企業經營難度進一步加大，企業資產流動性和償債能力呈現下滑，給公司自主管理的各類存續業務風險管控和新的投融資項目拓展帶來一定困難，部分存續業務信用風險承壓明顯。

面對宏觀經濟的新常態，公司持續化解經濟下行、產業調整的不利影響，切實提升存續資產質量，審慎尋求管理資產體量和質量的動態平衡。

遵循宏觀經濟形勢以及總體經營導向，公司加強了傳統融資類業務引導，主動放緩了傳統業務拓展步伐，收緊了部分行業及區域的準入和風控標準，對于產能過剩、面臨衰退的行業領域，要求區分交易對手資信情況進行規避或加強擔保措施，嚴把準入風險，分別從合規與經營風險兩個維度從嚴審查。

對于存量業務，公司堅持雙線、全覆蓋的業務期間管理。

由業務部門作為第一責任人，對項目全程運營負有管理職責，對項目可能存在的各類風險做到“早識別、早報告、早防范”；信托運營部繼續以履行受托人職責為底線，對存續投融資項目后期管控予以監督；風險管理部對于新發放業務開展資金用途專項核查，選擇重點行業、重點領域或重點客戶群體，組織開展現場檢查，切實防范業務風險。

針對重點客戶，公司建立了名單式管理，由相關業務部門組織實施高頻風險管控，實時反饋資產風險現狀，持續做好存量業務資產質量的轉化與提升工作。

依托于全流程風控體系的有效運行，公司在規模與利潤、風險與收益的多重平衡中穩中求進，公司整體資產質量維持在合理區間。

4.5.2.2市場風險狀況及市場風險管理 市場風險是指公司固有財產和信托財產的價值或收入由于市場價格(如利率、匯率、股票或商品價格)或指數的變動而減少的風險。

公司主要業務領域包括證券市場、貨幣市場等，在股價、匯率、利率等因素發生變動時，造成這些市場價格產生較大波動，可能給公司經營和財務狀況帶來重大影響。

在加強市場風險管理方面，公司采取以下控制措施。

建立與公司的業務性質、規模和復雜程度相適應的、完善的、可靠的市場風險管理體系。

加強對國家宏觀經濟政策、貨幣信貸政策、財政政策的研究，及時掌握市場變化，為調整投資決策提供依據；積極引進人才，開展市場調研，購置權威部門的研究成果，作為決策參考；提高資產配置的有效性，根據公司整體安排，適時調整各領域的投資規模，合理安排期限結構；建立有效的市場風險預警機制等。

公司權益投資業務秉承穩健投資原則，在投資品種、倉位限制和止損等方面嚴格執行公司相關規定，謹慎操作。

2018年度，在內外部多種因素共同作用下，債券市場走出了結構性分化行情，利率債全年收益率在波動中下行；信用債收益率走勢呈現觀望期、下行期、分化期三個不同的階段，整體呈先下后上走勢。

針對債券市場上述形勢，我公司債券投資基本上執行中性偏積極的投資策略，即配置中高等級信用債+長久期利率債短線交易。

利率債方面仍以交易為主，品種上選擇中長期國開債，收益率處于預測中樞偏上區間介入，偏下區域賣出，賺取差價；信用債以規避風險為主，選擇配置中高等級信用債。

總體來看，公司所持債券風險較低，獲取了相對穩定的投資收益。

4.5.2.3操作風險狀況及操作風險管理 操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成損失的風險。

目前公司的各項控制制度和操作規程涵蓋了所有業務領域，基本實現了對公司各項業務操作過程的有效控制。

公司在操作風險管理方面，采取一系列措施加以控制。

制度層面：建立了適當的職責分工和監控制度；建立和完善了授權制度和業務操作規程；堅持每年修訂完善風險點和對風險點進行風險排查制度；堅持實行重要崗位輪換和強制休假制度。

控制層面：加強風險管理三道防線的作用，采取對各類資產的風險評估、對內控制度執行情況和經辦人員盡職情況檢查等方法，約束從業人員的職業行為。

2018年度，為進一步適應監管政策的變化、提高項目管理效率、加強風險節點控制、支持創新業務開展，針對機構調整情況、在日常經營中反映的問題以及監管政策調整，公司繼續本著“制度優先”原則，不斷強化定期審視機制、調整業務管理制度、完善制度管理方式，加強內控合規管理。

報告期內，繼續深化開展覆蓋公司全部業務管理制度的制度與流程調整優化工作。

通過全面梳理公司各項內部制度，排查制度與監管法律、法規、規章和指導性文件等監管規定的對接情況，評估內部制度的全面性、完善性、合規性，以及對于業務和風險的新變化、新現象、新特征的覆蓋和適應程度；通過對現行業務制度規章的精簡、合并與完善，最終形成涵蓋信托業務、自營業務、內部控制、風險管理、法務管理、自營財務、信息技術七大類的最新業務管理制度體系，將極大提高管理效率和質量。

4.5.2.4其它風險狀況及其管理 主要是流動性風險、法律合規風險、政策與戰略風險和聲譽風險。

流動性風險是指公司雖有清償或兌付能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以支付到期債務，或無法兌付到期信托計劃的風險。

流動性風險管理遵循分散性的資產負債管理原則，以公司風險承受能力為基礎設定現金流期限錯配限額，并設專崗逐日監測現金流量及資產配置；不斷加強資產的流動性和融資來源的穩定性，以提升公司應對市場波動的能力；根據自身資產結構和業務開展情況，建立動態的凈資本管理機制，確保公司固有資產充足并保持必要的流動性；建立健全信托項目流動化和應急機制，采取信托項目彈性期限設置、非現金資產分配以及信托資產轉讓處置等手段緩釋風險。

總體看來，公司負債規模整體較為穩定，結構較為合理。

報告期內，公司繼續遵循分散性的資產負債管理原則，以公司風險承受能力為基礎設定現金流期限錯配限額，并設專崗逐日監測現金流量及資產配置；不斷加強資產的流動性和融資來源的穩定性，以提升公司應對市場波動的能力；建立健全信托項目流動化和應急機制，采取信托項目彈性期限設置、非現金資產分配以及信托資產轉讓處置等手段緩釋風險。

法律合規風險是指公司因沒有遵循法律、法規和監管政策可能遭受法律制裁的風險。

法律合規風險管理遵循合規創造價值的管理理念，公司經營管理與法律、規則、監管規定與自律性行業準則相一致，公司建立健全了合規管理體系，并通過多種形式的宣傳形成了全員合規的良好氛圍；不斷加強法律風險防控，并根據外部相關法律、法規的變化，適時調整內控制度和業務模式，確保公司各項經營活動合法合規。

2018年度嚴監管態勢持續，“長牙齒”的監管一邊補短板、立規矩，一邊出重拳、開罰單。

在此背景下，公司加大了監管政策導向研究深度，尤其是資管新規以及相關配套規制的研討與解讀，全面深化合規經營理念，以高質量、可持續為發展目標，不斷深化合規經營理念，堅持不觸碰合規底線為原則，加強對現有業務的排查，確保合規穩健經營，不留監管死角和風險隱患。

報告期內，公司持續加強專業化業務合規管控，遵照“實質重于形式”和“穿透”兩大審查原則，嚴格做好各類業務的合規審查和管理工作，確保業務開展符合國家宏觀調控政策、法律和監管政策底線，逐步引導業務回歸主業，切實服務于實體經濟發展。

政策與戰略風險是指由于國家宏觀經濟政策或監管政策的調整和變化，給公司經營活動帶來不確定影響，以及公司各項中長期經營計劃、策略與外部宏觀形勢和經濟政策不適應導致公司經營出現偏差而產生的風險。

政策與戰略風險管理主要遵循國家法律法規要求以及資管行業發展趨勢，根據宏觀形勢、監管政策和業務模式等新變化，積極調整公司發展規劃和業務方向。

報告期內，公司著重關注國家宏觀戰略走向，支持實體經濟，增加對先進制造業與現代服務業的支持力度，積極開拓新的客戶資源，重點在上市公司、消費金融、重點區域城市的大中型地產項目等行業和領域下功夫。

公司以積極的心態適應監管政策的變化，加強與監管部門的溝通與反饋，遵循監管導向要求，收緊同業通道業務準入，清理無效、低效資產，主動優化業務結構。

此外，公司視開拓創新為重要的工作目標，積極探索新的業務模式與盈利模式，著力發展資產證券化業務、家族信托業務、慈善信托業務等回歸信托本源，不斷提升信托功能服務，增強多元化經營水平，為長遠發展儲備后勁。

聲譽風險狀況及其風險管理。

聲譽風險是指在商業活動中或者在業務辦理中，公司因違法或未能達到利益相關者需要或期望的標準而被社會公眾、監管方或股東方等產生的不利評價的風險。

聲譽風險管理強調在合規經營和健康發展的基礎上，主動、有效、靈活地管理聲譽風險，應對聲譽事件；公司不進行任何能夠實質性地影響公司聲譽的交易；對于經營活動中不可避免的聲譽風險及時進行識別、評估，以依法合規、透明公開的原則處理各種突發風險事件；通過充分信息披露等方式實現與投資者的良性溝通；通過履行社會責任等方式不斷提升公司品牌價值和社會形象。

公司一向以“誠信”作為生存發展的根基，切實做好消費者保護各項工作， 切實做好消費者保護各項工作，持續開展投資者教育活動，不斷提高對公司客戶的服務水平。

公司注重于自身聲譽的維護，不斷加強輿情的監測與管理。

報告期內，公司在加強與新聞主管部門以及相關媒體的常規化溝通，建立正向宣傳機制的基礎上，持續加強負面輿情監測與快速回應。

尤其是公司正處于混改關鍵期，社會、媒體關注度較往年明顯提升；為此，公司主動作為，下大力量做好日常監測，對于可能引發輿情的情況提前做好應對預案，確保了混改期間輿情平穩。

5、報告期末及上一年度末的比較式會計報表 5.1自營資產 5.1.1會計師事務所審計意見全文 5.1.2資產負債表 天津信托有限責任公司 資產負債表 2018年12月31日 單位： 人民幣萬元 企業法定代表人：趙毅主管會計工作負責人：王輝會計部門負責人：李瑞聰 5.1.3利潤表 天津信托有限責任公司 利潤表 2018年度 單位： 人民幣萬元 企業法定代表人：趙毅主管會計工作負責人：王輝會計部門負責人：李瑞聰 5.1.4所有者權益變動表 天津信托有限責任公司 股東權益變動表 2018年度 單位：人民幣萬元 企業法定代表人：趙毅主管會計工作負責人：王輝會計部門負責人：李瑞聰 天津信托有限責任公司 股東權益變動表 2018年度(續) 單位：人民幣萬元 企業法定代表人：趙毅主管會計工作負責人：王輝會計部門負責人：李瑞聰 5。

2信托資產 5.2.1信托項目資產負債匯總表 天津信托有限責任公司信托項目資產負債表 2018年12月31日 單位：人民幣萬元 企業法定代表人：趙毅主管會計工作負責人：王輝會計部門負責人：孫紅全 5.2.2信托項目利潤及利潤分配匯總表 天津信托有限責任公司信托項目利潤及利潤分配表 2018年度 單位：人民幣萬元 企業法定代表人：趙毅主管會計工作負責人：王輝會計部門負責人：孫紅全 6、會計報表附注 6.1會計報表編制基準的說明 公司以持續經營為基礎，根據實際發生的交易和事項，按照財政部頒布的《企業會計準則一基本準則》和42項具體會計準則、其后頒布的企業會計準則應用指南、企業會計準則解釋及其他相關規定(以下簡稱“企業會計準則”)的規定進行確認和計量，在此基礎上編制財務報表。

6.2重要會計政策和會計估計說明 6.2.1計提資產減值準備的主要范圍和方法 計提資產減值準備的時間：按季度于季度末月份計提，但有證據證明月度資產有減值跡象的應當按月計提。

計提資產減值準備的標準：各類資產計提減值準備的標準，均依據公司津信計字(2011)18號《資產風險分類管理辦法》進行資產風險分類的結果進行。

計提資產減值準備的方法： 1、貸款、應收賬款、買入返售金融資產減值準備核算方法 資產負債表日對貸款、應收賬款、買入返售金融資產分別進行減值測試。

如有客觀證據表明其發生了減值的，依據津信會字(2012)1號《天津信托有限責任公司準備金計提管理辦法》及津信會字(2013)2號《天津信托有限責任公司準備金計提管理辦法的補充規定(試行)》計提減值準備。

2、長期股權投資、抵債資產減值準備核算方法 資產負債表日，本公司對長期股權投資、抵債資產進行減值測試，發現有減值跡象的，依據津信會字(2012)1號《天津信托有限責任公司準備金計提管理辦法》及津信會字(2013)2號《天津信托有限責任公司準備金計提管理辦法的補充規定(試行)》計提減值準備。

長期股權投資、抵債資產減值準備一經確認，不再轉回。

3、可供出售金融資產減值準備核算方法 (1)當可供出售金融資產公允價值低于成本的50%，且有證據判斷未來公允價值繼續下跌的； (2) 可供出售金融資產公允價值持續性下跌一年以上(含一年)，且下跌幅度超過20%的、并有證據判斷未來公允價值繼續下跌的。

符合上述兩個條件之一的，業務部門可以認定該可供出售金融資產已經發生減值，應按照公允價值損失部分全額計提減值準備。

可供出售金融資產減值的計算，依據津信會字(2012)1號《天津信托有限責任公司準備金計提管理辦法》及津信會字(2013)2號的《天津信托有限責任公司準備金計提管理辦法的補充規定(試行)》進行。

6.2.2金融資產分類的范圍和標準 1、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產：指本公司為了近期內出售而持有的股票、債券、基金。

包括交易性金融資產和指定以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。

2、持有至到期投資：指本公司購入的到期日固定、回收金額固定或可確定且本公司明確意圖和能力持有至到期的固定利率國債、浮動利率公司債券、理財產品等。

3、應收款項和貸款：應收款項(本公司指應收利息、其他應收款和長期應收款)按合同或協議價款作為初始入賬金額。

貸款的后續計量以攤余成本計量。

4、可供出售金融資產：指本公司沒有劃分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產、持有至到期投資、貸款和應收款項的其他金融資產。

6.2.3 交易性金融資產核算方法 取得時以公允價值(扣除已宣告但尚未發放的現金股利或已到付息期但尚未領取的債券利息)作為初始確認金額。

持有期間將取得的利息或現金股利確認為投資收益，資產負債表日將公允價值變動計入當期損益。

處置時，公允價值與初始入賬金額之間的差額確認為投資收益，同時調整公允價值變動損益。

6.2.4可供出售金融資產核算方法 取得時按公允價值(扣除已宣告但尚未發放的現金股利或已到付息期但尚未領取的債券利息)和相關交易費用之和作為初始確認金額。

持有期間將取得的利息或現金股利確認為投資收益。

資產負債表日將公允價值變動計入其他綜合收益。

處置時，將取得的價款與該金融資產賬面價值之間的差額，計入投資損益；同時，將原直接計入所有者權益的公允價值變動累計額對應處置部分的金額轉出，計入投資損益。

6.2.5持有至到期投資核算方法 取得時按公允價值(扣除已到付息期但尚未領取的債券利息)和相關交易費用之和作為初始確認金額。

持有期間按照攤余成本和實際利率(如實際利率與票面利率差別較小的，按票面利率)計算確認利息收入，計入投資收益。

實際利率在取得時確定，在該預期存續期間或適用的更短期間內保持不變。

處置時，將所取得價款與該投資賬面價值之間的差額計入投資收益。

6.2.6長期股權投資核算方法 1、權益法：本公司對聯營企業和合營企業的長期股權投資，采用權益法核算。

2、成本法：公司能夠對被投資企業實施控制，即本公司擁有對被投資方的權力，通過參與被投資方的相關活動而享有可變回報，并且有能力運用對被投資方的權力影響其回報金額的，應采用成本法核算。

6.2.7 投資性房地產核算方法 投資性房地產是指為賺取租金或資本增值，或兩者兼有而持有的房地產。

本公司的投資性房地產為公司辦公大樓出租部分的房產。

本公司的投資性房產采用成本模式計量。

對按照成本模式計量的投資性房地產采用與本公司固定資產、無形資產相同的折舊或攤銷政策。

在資產負債表日按投資性房產的成本與可收回金額孰低計價，可收回金額低于成本的，按兩者的差額計提減值準備。

6.2.8固定資產計價和折舊方法 1、固定資產的標準 同時具備以下三個條件的，確認為固定資產： (1)本公司實際擁有所有權的實物資產； (2)預計使用期限在一年以上(不含一年)； (3)單項實物資產的購置或建造價值在2000元以上。

2、固定資產發生的修理費用，符合規定的固定資產確認條件的計入固定資產成本；不符合規定的固定資產確認條件的在發生時直接計入當期成本、費用。

3、固定資產折舊計提方法 固定資產從其投入使用的次月起采用直線法計提折舊，預計凈殘值為原價的3%，估計經濟使用年限和年折舊率如下： 6.2.9無形資產計價及攤銷政策 1、無形資產的計價 無形資產在取得時，按實際成本計價。

取得時的實際成本按以下方法確定： (1)購入的無形資產，按實際支付的價款作為實際成本； (2)自行開發并按法律程序申請取得的無形資產按依法取得時發生的注冊費、聘請律師費等入賬，開發過程中發生的費用直接計入當期損益。

2、無形資產的攤銷 無形資產自取得當月起在預計使用年限內分期平均攤銷，預計使用年限按受益年限和法律規定的有效年限兩者孰短的原則確定，對無受益年限和法律規定的有效年限的則按不超過10年的攤銷年限內分期平均攤銷，計入當期損益。

6.2.10長期應收款的核算方法 本公司長期應收款核算應收融資租賃本金和應收融資租賃收益，融資租賃資產出租時，將該項融資租賃資產的初始賬面價值由記入“長期應收款一應收融資租賃本金”，將應向承租人收取的各期租金與終止轉讓價款之和，扣除購入租賃物時實際支付價款及相關稅費后的差額，記入“長期應收款一應收融資租賃收益”。

收到融資租賃租金時，根據該項融資租賃業務的《租金表》或《未確認融資收益分配表》，按實際收到金額中的本金部分，沖減“長期應收款一應收融資租賃本金”；按實際收到金額中的收益部分，沖減“長期應收款一應收融資租賃收益”。

同時，按實際收到金額中的收益部分，計入“未實現融資收益”和“租賃收入”。

6.2.11長期待攤費用的攤銷政策 本公司長期待攤費用在費用項目的受益期限內分期平均攤銷。

6.2.12預計負債的核算方法 本公司當與或有事項相關的義務同時符合以下條件，確認為預計負債：(1)該義務是本司承擔的現時義務；(2)履行該義務很可能導致經濟利益流出；(3)該義務的金額能夠可靠地計量。

在資產負債表日，考慮與或有事項有關的風險、不確定性和貨幣時間價值等因素， 按照履行相關現時義務所需支出的最佳估計數對預計負債進行計量。

最佳估計數分別以下情況處理： 所需支出存在一個連續范圍(或區間)，且該范圍內各種結果發生的可能性相同的， 則最佳估計數按照該范圍的中間值即上下限金額的平均數確定。

所需支出不存在一個連續范圍(或區間)，或雖然存在一個連續范圍但該范圍內各種結果發生的可能性不相同的，如或有事項涉及單個項目的，則最佳估計數按照最可能發生金額確定；如或有事項涉及多個項目的，則最佳估計數按各種可能結果及相關概率計算確定。

如果清償預計負債所需支出全部或部分預期由第三方補償的，補償金額在基本確定能夠收到時，作為資產單獨確認，且確認的補償金額不超過預計負債的賬面價值。

6.2.13合并會計報表的編制方法 對本公司擁有實際控制權的被投資企業合并財務報表，公司能夠控制的特殊目的主體(如：非法人單位的合作項目)也列入合并報表范圍。

按照《企業會計準則》第33號“合并財務報表”準則的相關規定，編制合并財務報表。

6.2.14收入確認原則和方法 1、利息收入 本公司的利息收入，是指本公司存放于銀行和其他金融機構的款項、對外放款、拆出資金、買入返售金融資產等業務所形成的利息收入。

(1)貸款利息收入 按貸款合同在貸款結息日，按照貸款合同(借據)金額和合同利率計算確定的應收未收利息，計入“應收利息”科目；按貸款的攤余成本和實際利率計算確定的利息收入。

(2)拆出資金和買入返售金融資產的利息收入比照貸款利息收入的規定確認。

(3)存放銀行和其他金融機構款項的利息收入：按結息日實際收到的金額計入利息收入。

2、融資租賃收益 本公司采用實際利率法計算當期應確認的融資租賃收入，并將未實現融資租賃收益在租賃期內的各個期間進行分配 3、手續費及傭金凈收入 本公司的手續費收入是指本公司自營業務的手續費收入以及從本公司所管理的信托業務中按信托合同規定從信托收益中提取或向委托人及第三方收取的受托人報酬。

自營業務手續費收入：按合同收取時確認收入；信托業務手續費參見“6.2.16信托報酬確認原則和方法”。

4、其他營業收入 本公司以合同已簽訂并執行，款項已收到或取得收取款項憑據時確認為收入實現。

6.2.15所得稅的會計處理方法 本公司所得稅費用采用資產負債表債務法核算。

資產、負債的賬面價值與其計稅基礎存在差異的，按照規定確認所產生的遞延所得稅資產或遞延所得稅負債。

本公司在計算確定當期所得稅(即當期應交所得稅)以及遞延稅項(遞延所得稅費用或收益)的基礎上，將兩者之和確認為利潤表中的所得稅費用(或收益)，但不包括直接計入所有者權益的交易或事項的所得稅影響。

資產負債表日，本公司按照暫時性差異與適用所得稅稅率計算的結果，確認遞延所得稅負債、遞延所得稅資產以及相應的遞延所得稅費用(或收益)。

一般情況下，所有應稅暫時性差異產生的遞延所得稅負債均予確認，而遞延所得稅資產則只能在未來應納稅利潤足以用作抵銷暫時性差異的限度內，才予以確認。

6.2.16信托報酬確認原則和方法 信托業務手續費收入(受托人報酬)：依據信托合同的約定，按季度、合同中期分配、合同到期分配收取時，計算及確認收入。

6.2.17會計政策變更的披露 未發生會計政策變更事項 6.3 或有事項說明 未發生影響財務報表閱讀的重大或有事項。

6.4 重要資產轉讓及其出售的說明 未發生重要資產轉讓及其出售事項。

6.5會計報表中重要項目的明細資料 6.5.1自營資產經營情況 6.5.1.1信用風險資產的期初數、期末數(按信用風險五級分類) 表6.5.1.1 單位：萬元 注：期初不良資產包括：1、對山西大禾新農業科技有限公司貸款17,010萬元，損失類，判決已生效，已計提減值準備17,010萬元；2、對山西普大煤業集團有限公司貸款15,000萬元，損失類，判決已生效，已計提減值準備15,000萬元；3、對天津市一代天成國際貿易有限公司貸款10,000萬元，次級類，判決已生效，已計提減值準備5,990萬元；4、對天津市常天管道有限公司融資4,896.88萬元，次級類，判決已生效，已計提減值準備2,929.84萬元。

2018年新增不良類資產包括：1、對天津市一代天成國際貿易有限公司貸款10,000萬元，降為損失類，判決已生效，已計提減值準備10,000萬元；2、對天津市常天管道有限公司融資及利息6,525.94萬元，降為損失類，判決已生效，已計提減值準備6,525.94萬元。

3、對新昌營造建筑有限公司貸款20,000萬元，次級類，已計提減值準備11,980萬元。

6.5.1.2各項資產減值損失準備的期初、本期計提、本期轉回、本期核銷、期末數 表6.5.1.2 單位：萬元 6.5.1.3固有業務股票投資、基金投資、債券投資、股權投資等投資業務的期初數、期末數(按照投資品種分類) 表6.5.1.3 單位：萬元 6.5.1.4按投資入股金額排序，前五名的自營長期股權投資的企業名稱、占被投資企業權益的比例、主要經營活動及投資收益情況等 表6.5.1.4 金額單位：萬元 6.5.1.5前五名的自營貸款的企業名稱、占貸款總額的比例和還款情況等 表6.5.1.5 6.5.1.6擔保業務、代理業務(委托業務)： 表6.5.1.6 6.5.1.7公司當年的收入結構 表6.5.1.7 金額單位：萬元 6.5.2披露信托財產管理情況 6.5.2.1信托資產的期初數、期末數。

表6.5.2.1 金額單位：萬元 6.5.2.1.1主動管理型信托業務的信托資產期初數、期末數。

分證券投資、股權投資、融資、事務管理類分別披露。

表6.5.2.1.1 金額單位：萬元 6.5.2.1.2被動管理型信托業務的信托資產期初數、期末數。

分證券投資、股權投資、融資、事務管理類分別披露。

表6.5.2.1.2 金額單位：萬元 6.5.2.2本年度已清算結束的信托項目個數、實收信托合計金額、加權平均實際年化收益率。

6.5.2.2.1本年度已清算結束的集合類、單一類資金信托項目和財產管理類信托項目個數、實收信托合計金額、加權平均實際年化收益率。

表6.5.2.2.1 金額單位：萬元 注：收益率是指信托項目清算后，給受益人賺取的實際收益水平。

加權平均實際年化收益率=(信托項目1的實際年化收益率×信托項目1的實收信托+信托項目2的實際年化收益率×信托項目2的實收信托+…信托項目n的實際年化收益率×信托項目n的實收信托)/(信托項目1的實收信托+信托項目2的實收信托+…信托項目n的實收信托)×100% 6.5.2.2.2本年度已清算結束的主動管理型信托項目個數、實收信托合計金額、加權平均實際年化收益率。

分證券投資、股權投資、融資、事務管理類分別計算并披露。

表6.5.2.2.2 金額單位：萬元 注：加權平均實際年化信托報酬率=(信托項目1的實際年化信托報酬率×信托項目1的實收信托+信托項目2的實際年化信托報酬率×信托項目2的實收信托+…信托項目n的實際年化信托報酬率×信托項目n的實收信托)/(信托項目1的實收信托+信托項目2的實收信托+…信托項目n的實收信托)×100% 6.5.2.2.3本年度已清算結束的被動管理型信托項目個數、實收信托合計金額、加權平均實際年化收益率。

分證券投資、股權投資、融資、事務管理類分別計算并披露。

表6.5.2.2.3 金額單位：萬元 6.5.2.3本年度新增的集合類、單一類和財產管理類信托項目個數、實收信托合計金額。

表6.5.2.3 金額單位：萬元 注：本年新增信托項目指在本報告年度內累計新增的信托項目個數和金額。

包含本年度新增并于本年度內結束的項目和本年度新增至報告期末仍在持續管理的信托項目。

6.5.2.4信托業務創新成果和特色業務有關情況 2018年，公司業務創新轉型不斷推進，主要體現在： (1)引入了花唄消費分期、網商貸經營貸款兩類主要資產的合作，推進消費+互聯網金融業務發展壯大； (2)資產證券化業務能力有效提升，2018年公司發行了天津天士力集團資產支持票據，以及 “旺農貸”項目，為小微農戶提供普惠金融服務； (3)公司家族、慈善信托業務得到顯著發展，注冊 “世嘉·信”作為公司家族信托產品的注冊商標，并以此為契機，依托信托獨有的法律關系，不斷提升家族信托服務和產品質量，進一步滿足高凈值客戶的財富管理需求； (4)普惠消費金融業務穩步推進，2018年公司開發了“安碩小貸管理系統”，有效促進小貸業務操作標準化、流程化，提高效率和安全保障，不斷提升公司在此類業務的競爭力。

6.5.2.5本公司履行受托人義務情況 本公司作為受托人，嚴格遵守信托法規的規定和信托協議(合同)的約定，盡職盡責履行受托人職責和義務，為委托人管理好各項信托財產，精心組織信托財產的運作；依照信托法規和信托協議(合同)約定，定期出具信托財產的管理報告；信托協議(合同)終止時，及時辦理信托事務清算事宜；按信托協議(合同)的約定，按期及時向受益人支付信托受益并在信托協議(合同)終止時及時按約定向委托人(受益人)支付信托財產(本金)；按信托法規和信托協議(合同)的約定收取受托人報酬(手續費)，本年度沒有發生違反受托人職責和義務的情況，沒有出現信托協議(合同)到期由于受托人的責任不支付信托財產和受益人收益的情況。

受托人按信托法規和信托協議(合同)管理、運用信托財產，管理和分配信托收益以及收取手續費(受托人報酬)時，沒有出現侵占委托人和受益人合法權益的情況。

6.5.2.6信托賠償準備金的提取、使用和管理情況 信托賠償準備金的提取情況表 表6.5.2.6 單位：萬元 6.6關聯方關系及其交易的披露 6.6.1關聯交易方的數量、關聯交易的總金額及管理交易的定價政策等 表6.6.1 單位：萬元 6.6.2關聯方交易與本公司的關系性質、關聯交易方名稱、法定代表人、注冊地址、注冊資本及主營業務等 表6.6.2 單位：萬元 6.6.3逐筆披露本公司與關聯方的重大交易事項 6.6.3.1固有財產與關聯方：貸款、投資、租賃、應收帳款、擔保、其他方式等期初匯總數、本期發生額匯總數、期末匯總數 表6.6.3.1 單位：萬元 6.6.3.2信托資產與關聯方：貸款、投資、租賃、應收帳款、擔保、其他方式等期初匯總數、本期發生額匯總數、期末匯總數 表6.6.3.2 單位：萬元 6.6.3.3信托公司自有資金運用于自己管理的信托項目(固信交易)、信托公司管理的信托項目之間的相互(信信交易)交易金額，包括余額和本報告年度的發生額 6.6.3.3.1固有與信托財產之間的交易金額期初匯總數、本期發生額匯總數、期末匯總數 表6.6.3.3.1 單位：萬元 6.6.3.3.2信托項目之間的交易金額期初匯總數、本期發生額匯總數、期末匯總數 表6.6.3.3.2 單位：萬元 6.6.4逐筆披露關聯方逾期未償還本公司資金的詳細情況以及本公司為關聯方擔保發生或即將發生墊款的詳細情況 公司本年度未出現關聯方逾期未償還本公司資金的情況，未出現本公司為關聯方擔保的情況。

6.7會計制度的披露 本公司固有業務從2008年1月1日起、信托業務從2010年1月1日起按照財政部頒布的《企業會計準則一基本準則》和其他各項會計準則的規定對固有業務及信托業務進行確認和計量，在此基礎上編制財務報表。

6.8凈資本管理情況 根據《信托公司凈資本管理辦法》和2011年2月下發的凈資本具體計算標準，2018年末我公司的凈資產51.38億元，凈資本為27.21億元(監管標準≥2億元)，各項風險資本之和為 13.78億元，凈資本 / 各項業務風險資本為197.47%(監管標準≥100%)，凈資本 / 凈資產為52.95%(監管標準為≥40 %)，凈資本各項指標達到規定標準。

7、財務情況說明書 7.1利潤實現和分配情況 2018年，公司實現稅前利潤60,679.89萬元，比上年增加4,905.99萬元，增幅8.8%；凈利潤58,419.03萬元，比上年增加5,123.65萬元，增幅9.61%。

按照相關法規、公司章程，本年凈提取法定盈余公積金5,841.89萬元和信托賠償準備金2,920.95萬元。

7.2主要財務指標 2018年主要財務指標情況表 注：全年在崗職工平均人數153人 7.3對本公司財務狀況、經營成果有重大影響的其他事項。

無。

8、特別事項揭示 8.1 公司股東股權變動情況。

2018年3月29日，中國銀監會天津監管局以(津銀監復(2018)67號)下發了《關于天津信托有限責任公司變更股權結構的批復》，批準公司原股東天津市濱海新區財政局將所持有的公司全部股權1.05%轉讓給天津教育發展投資有限公司。

截止到2018年4月13日，有關股權變更的工商登記辦理完畢。

8.2董事、監事及高級管理人員變動情況及原因 天津信托有限責任公司2018年股東會第6次臨時會議(2018年10月15日通訊表決方式)和第八屆董事會第八次會議審議通過了馮偉不再擔任天津信托有限責任公司股東董事職務，同意黃建平擔任天津信托有限責任公司股東董事職務。

截止目前，黃建平的股東董事任職資格正待監管部門核準過程中。

2019年2月15日，中國銀保監會天津監管局津銀保監復(2019)62號文正式核準付巖天津信托有限責任公司總經理助理任職資格，即日起，開始履行天津信托有限責任公司總經理助理職責。

除此之外，公司董事、監事及高級管理人員未有變動。

8.3本年度，公司注冊資本、注冊地、公司名稱、公司分立合并事項。

公司注冊資本、注冊地、公司分立合并事項無變更。

8.4公司的重大訴訟事項。

截止報告期末，公司未發生對經營活動產生重大影響的訴訟、仲裁事項。

8.5本年度，公司及其董事、監事和高級管理人員受到處罰情況 。

2018年1月，天津銀監局對公司2017年現場檢查的存量業務中發現的證券信托結構化比例等個別問題，對公司作出行政處罰，處罰方式為罰款。

公司董事、監事和高級管理人員無受到處罰情況。

8.6銀監會派出機構風險檢查情況 2018年5月，天津銀監局組織召開了我公司2017年度監管會議，對公司2017年經營管理成效進行了評價，認為公司2017年度整體經營穩健，同時對公司提出了監管意見。

公司領導高度重視，積極部署落實監管意見，逐項制定整改方案及臺帳，將責任明確落實到人，確保限時整改到位。

8.7重大事項臨時報告 無。

9、公司監事會意見 9.1公司依法運作情況 通過檢查監督，監事會認為，公司建立了較為完善的公司法人治理結構，進一步加強了內部控制制度建設和風險管理，強化了內部管理和審計制度。

公司決策事項程序合法，公司董事、經理和其他高級管理人員，能夠按照《公司法》、“信托一法三規”、《公司章程》等有關法律、法規及監管部門的要求，認真履行相關職責，勤勉工作，積極維護股東利益、公司利益和客戶利益。

9.2關于公司財務報告 依據中審華會計師事務所(特殊普通合伙)出具的審計報告和公司的財務報表，監事會認真檢查和審核了公司財務狀況和經營成果，認為公司本年度財務報告是客觀、公允的。

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